跨國金三角存股計畫
為您精選台股市場掛牌的三大 ETF，一次囊括「美股市值爆發力」、「台股大盤與高息平衡」及「日股復甦高息紅利」，建構穩健的全球資產配置。
美股成長
台股平衡
日股收息
精選三檔 ETF 標的深度解析
美股市值型
009814
富邦標普500
投資標的與策略
追蹤 S&P 500 指數，網羅美國最具代表性的前 500 大頂尖企業（如蘋果、微軟、輝達等），為台股首檔具備季配息的標普500 ETF。
配息頻率
季配息 (含平準金)
歷史/預估殖利率
約 1.2% - 1.5%
優點
- 長期爆發力強，參與全球科技消費巨頭成長。
- **入手門檻極低**，發行價僅 10 元，滿足投資人「美股市值爆發力＋季配現金流」的雙重需求。
缺點
- 美股配息將被美國政府收取 **30% 股息預扣稅**，實際殖利率偏低。
- 未作匯率避險，台美匯率波動會影響淨值。
台股市值＋高息
00922
國泰台灣領袖50
投資標的與策略
追蹤 MSCI 台灣領袖50精選指數。以大盤權值股為主幹，疊加「低碳轉型」與「企業獲利」條件篩選的進化版市值型。
配息頻率
半年配 (3月、10月)
歷史/預估殖利率
約 4.5% - 5.5%
優點
- **完美平衡**：同時擁有0050的成長動能，且歷史殖利率優於大盤，補足純市值型配息過低的問題。
- 單價親民好入手，符合 ESG 低碳未來趨勢。
缺點
- 半導體與科技股佔比仍極高，受單一產業景氣影響大。
- 殖利率仍比不上「純高股息」ETF (如00878等)。
日股高息型
00956
中信日經高股息
投資標的與策略
追蹤日經高股息 50 指數，鎖定日本國內具備高預期殖利率、且財務體質佳的 50 檔優質大型龍頭企業。
配息頻率
季配息 (含平準金)
歷史/預估殖利率
約 4.5% - 5.5%
優點
- **題材獨特**：台股首檔聚焦「日股+高息」，受惠日本證交所推動企業提高配息的政策紅利。
- 成分股涵蓋商社、金融、航運，能分散科技股風險。
缺點
- 無匯率避險機制，日圓弱勢將折損新台幣計價報酬。
- 上市時間較短，且日企傳統殖利率不及台股高。
三大標的綜合比較表
| 比較維度 | 🇺🇸 009814 (美股市值) | 🇹🇼 00922 (台股混血) | 🇯🇵 00956 (日股高息) |
|---|---|---|---|
| 主要市場與屬性 | 美國 / 絕對市值成長型 | 台灣 / 市值成長+穩健配息 | 日本 / 大型價值股+高配息 |
| 現金流創造力 | 偏弱 (~1.5%) | 中強 (~5.0%) | 中強 (~5.0%) |
| 資本利得潛力 | 極強 (全球創新引擎) | 強 (AI與半導體帶動) | 中 (低基期與內需復甦) |
| 賦稅優勢 | 配息屬海外所得，但面臨美股30%預扣稅 | 依台股股利所得稅制 | 海外所得(計入最低稅負制，通常免稅) |
| 投資定位 | 扮演資產「衝刺翻倍」的火車頭 | 扮演資產「抗跌兼成長」的中流砥柱 | 扮演資產「分散單一國別風險」的避風港 |
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NT$
系統建議每月扣款分配：
009814 美股
3,400 元
00922 台股
3,300 元
00956 日股
3,300 元
估計首年總配息金額
4,572 元
* 009814殖利率以1.5%計；00922、00956以5%殖利率估算。實際配息以各投信公告為準。
Tags
投資理財